| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 引言 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第12-13页 |
| 1.3 研究方法与研究内容 | 第13-15页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第14-15页 |
| 第二章 概念界定与理论基础 | 第15-19页 |
| 2.1 商业银行柜面操作风险概念 | 第15页 |
| 2.2 商业银行柜面操作风险管理理论 | 第15-19页 |
| 2.2.1 《巴赛尔新资本协议》中关于商业银行操作风险理论 | 第15-17页 |
| 2.2.2 国内有关商业银行柜面操作风险的理论 | 第17-19页 |
| 第三章 HX银行济南分行柜面业务操作风险管理现状及存在问题分析 | 第19-30页 |
| 3.1 HX银行济南分行概况 | 第19-23页 |
| 3.1.1 HX银行柜面从业人员分布情况分析 | 第19-21页 |
| 3.1.2 HX银行济南分行柜面操作人员技能分析 | 第21-22页 |
| 3.1.3 HX银行济南分行柜面操作系统 | 第22-23页 |
| 3.2 HX银行柜面业务操作风险的类别及管理现状 | 第23-25页 |
| 3.2.1 操作客观失误型风险及管理现状 | 第24页 |
| 3.2.2 柜员主观违规型风险及管理现状 | 第24页 |
| 3.2.3 信息系统风险型及管理现状 | 第24-25页 |
| 3.3 HX银行济南分行柜面业务操作风险管理存在的问题 | 第25-26页 |
| 3.3.1 风险意识不到位 | 第25-26页 |
| 3.3.2 内控制度不完善 | 第26页 |
| 3.3.3 技术、系统不完备 | 第26页 |
| 3.4 HX银行济南分行柜面业务操作风险管理存在问题的原因分析 | 第26-30页 |
| 3.4.1 人员管理方面的原因 | 第26-27页 |
| 3.4.2 制度管理方面的原因 | 第27-28页 |
| 3.4.3 技术管理方面的原因 | 第28页 |
| 3.4.4 监督管理方面的原因 | 第28-30页 |
| 第四章 HX银行济南分行柜面操作风险的识别与评价 | 第30-39页 |
| 4.1 HX银行济南分行柜面业务操作风险的识别 | 第30-36页 |
| 4.1.1 基于专家评估法的柜面业务操作风险识别 | 第30-34页 |
| 4.1.2 基于实际调查与风险树的柜面业务操作风险识别 | 第34-36页 |
| 4.2 HX银行济南分行柜面业务操作风险评价 | 第36-39页 |
| 4.2.1 评价模型构建 | 第36-37页 |
| 4.2.2 选取风险评价指标 | 第37页 |
| 4.2.3 HX银行济南分行柜面业务操作风险量化分析 | 第37-39页 |
| 第五章 HX银行济南分行柜面操作风险管理改进方案设计 | 第39-45页 |
| 5.1 HX银行柜面操作流程的改进 | 第39-40页 |
| 5.2 HX银行柜面人员素质的提升 | 第40-42页 |
| 5.2.1 按工作年限进行培训 | 第41-42页 |
| 5.2.2 按业务需求进行培训 | 第42页 |
| 5.3 HX银行操作系统的升级 | 第42-43页 |
| 5.3.1 前台操作系统改进 | 第42页 |
| 5.3.2 后台监控系统改进 | 第42-43页 |
| 5.3.3 灾难应急系统的改进 | 第43页 |
| 5.4 HX银行监管结构的完善 | 第43-45页 |
| 第六章 HX银行济南分行柜面操作风险管理改进方案实施保障体系 | 第45-49页 |
| 6.1 HX银行柜面业务操作风险事前防范 | 第45-46页 |
| 6.1.1 优化各项制度,强化全员风险意识 | 第45页 |
| 6.1.2 实行各岗位人员公示制度,加强营业场所管理 | 第45-46页 |
| 6.1.3 加大科技投入,建设智能银行 | 第46页 |
| 6.2 HX银行柜面业务操作风险事中监督 | 第46-47页 |
| 6.2.1 完善人为授权环节 | 第46-47页 |
| 6.2.2 完善后台风险点控制 | 第47页 |
| 6.3 HX银行柜面业务操作风险事后弥补 | 第47-49页 |
| 6.3.1 提高业务检查质量 | 第47-48页 |
| 6.3.2 完善业务奖惩机制 | 第48页 |
| 6.3.3 加强风险监测系统监控 | 第48-49页 |
| 第七章 结论 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52页 |
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