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铸造反洗钱利剑 履行保平安义务 看大悟作法
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2003年以来，随着人总行《金融机构反洗钱规定》等“一规定两办法”的颁布，反洗钱成为金融业的法定义务。作为一项新工作，反洗钱在我国至今可以说是一个陌生的领域，既无成熟的理论研究成果可遵循，更无可行的实践经验可依托。为了铸就打击洗钱犯罪的利剑，全方位构筑反洗钱工作体系，人行大悟支行对此进行了努力探索，并取得了积极成效。
洗钱这个概念在我国出现较晚，在2001年第三次修正的《刑法》第191条才明确规定，洗钱罪是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
从金融业的角度来看，洗钱是指犯罪分子以金融机构为媒介，利用金融机构转移、储存、支付犯罪活动资金，以隐瞒或掩盖犯罪资金的来源、流向和违法性质的行为。
问题是，我们金融机构为什么要开展反洗钱？这个概念究竟离我们基层支行有多远？我们应该如何起步怎么突破？
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